Validus, một nền tảng cho vay số của doanh nghiệp nhỏ và vừa tại Singapore, đã an toàn 50 triệu USD vốn nợ từ HSBC trong khuôn khổ Chiến lược Tăng trưởng ASEAN.
Validus sẽ sử dụng khoản tiền thu được để hỗ trợ việc bao gồm tài chính cho các doanh nghiệp micro, nhỏ và vừa (MSMEs) tại Indonesia, giải quyết những thách thức họ đối mặt khi tiếp cận nguồn tài chính.
Với 64,2 triệu doanh nghiệp MSMEs đóng góp 61% GDP của Indonesia, theo Bộ Kinh tế Indonesia, tiềm năng tăng trưởng là rất lớn. Các doanh nghiệp MSMEs này tuyển dụng khoảng 119,6 triệu người, chiếm 97% lực lượng lao động tổng cộng trong nước. Tuy nhiên, chỉ khoảng 17,5 triệu doanh nghiệp MSME tham gia vào hệ sinh thái trực tuyến và thương mại điện tử. Các doanh nghiệp MSMEs Indonesia đối mặt với những thách thức lớn khi tiếp cận tài chính, chủ yếu do các yêu cầu của ngân hàng thương mại về vận hành, báo cáo và tài sản thế chấp khắt khe, như báo cáo năm 2017 của Ngân hàng Thế giới. Mặc dù có các chương trình chính phủ, chỉ khoảng 20% vay từ ngân hàng đi tới MSMEs, báo cáo của Ngân hàng Thế giới nói.
Vikas Nahata (Chủ tịch điều hành) và Nihkilesh Goel (CEO) thành lập công ty tại Singapore vào năm 2015. Họ phát triển mô hình cho vay tập trung vào chuỗi cung ứng sử dụng dữ liệu phi truyền thống thông qua các đối tác với ngân hàng truyền thống và tổ chức quốc tế. Từ đó, công ty đã mở rộng để bao gồm Indonesia (Batumbu), Thái Lan (Siam Validus) và Việt Nam (Validus Vietnam).
“Các ngân hàng truyền thống trên toàn cầu vẫn dựa vào các phương pháp đánh giá tín dụng truyền thống cho doanh nghiệp nhỏ và họ quá phụ thuộc vào lịch sử tài chính và tài sản thế chấp bằng bất động sản,” Goel nói. “Đối với một vùng kinh tế đang trải qua tăng trưởng GDP 5-6% hàng năm, các doanh nghiệp nhỏ cần tiếp cận vốn làm việc ổn định và dễ dàng để phát triển doanh nghiệp và góp phần vào sự tạo việc làm và xây dựng quốc gia. Đây là nơi Validus đóng một vai trò quan trọng như nhà cung cấp tài chính cho doanh nghiệp SME số 1 trên khắp ASEAN.”
Các người dùng của công ty là các doanh nghiệp MSME, chủ yếu vay vốn cho nhu cầu vốn làm việc ngắn hạn của họ, Goel cho biết với TechCrunch, trong khi các nhà cho vay bao gồm các tổ chức quốc tế lớn (Citi, HSBC, FMO, Credit Saison, OikoCredit) và các ngân hàng địa phương hàng đầu (CIMB Niaga, Bank Mandiri) ở Indonesia và Thái Lan. Goel nhấn mạnh rằng một trong những yếu tố phân biệt của công ty là hơn 100 đối tác duy nhất trên khắp khu vực Đông Nam Á.
“Validus là thị trường tài chính SME lớn nhất trên toàn khu vực Đông Nam Á theo tài khoản cho vay nợ còn lại hoặc việc cấp vay tháng lươn lẹo $150 triệu mới mỗi tháng,” Goel nói.
Trong ba năm qua, công ty đã trải qua sự tăng trưởng về doanh thu và lợi nhuận ròng.
“Trong ba năm qua, chúng tôi đã tăng tổng doanh thu của nhóm ở mức CAGR 69% và quan trọng hơn, doanh nghiệp Indonesia của chúng tôi, là thị trường lớn nhất trong bốn quốc gia chúng tôi hoạt động - đã là ròng positive từ năm 2022 và là nguồn tài chính dương tính cho nhóm,” Goel nói với TechCrunch. “Tỷ suất lợi nhuận EBITDA của chúng tôi là hơn 50% và ở mức tổng hợp nhóm, chúng tôi đang nhắm tới việc tăng dòng tiền tích cực vào đầu năm sau.”
Công ty có hơn 300 nhân viên trên năm nước, nhưng không tiết lộ số lượng khách hàng của họ.
Công ty đã huy động khoảng 75 triệu USD vốn cổ phần tổng cộng. Các nhà đầu tư trước đó của họ bao gồm Vertex Ventures Đông Nam Á và Ấn Độ, Vertex Growth, FMO, 01Fintech, Nhóm Tài chính NongHyup, Ngân hàng Norinchukin, Quản lý Tài sản Aizawa và Lotte F&L.
Nền tảng cho vay Đông Nam Á Validus huy động 20 triệu USD cho vòng gọi vốn Seri B+
